В Україні банки ретельно стежать за тим, як клієнти переміщують гроші між картками та скільки вони отримують. Перевищення встановлених лімітів може привернути увагу податкової служби.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяДеталі з цього питання було розкрито бухгалтером Лесею Дністрянською у своєму відео на платформі ТікТок.
Податкова служба може зацікавитись тим клієнтом, хто регулярно отримує певні суми на свій банківський рахунок від різних людей протягом місяця.
"Є кілька варіантів. Якщо протягом місяця вам надходять регулярні суми від різних людей. Якщо ви отримуєте одним платежем велику суму у валюті або 50 000 грн. однією сумою. І якщо вам протягом місяця надійшло 400 000 грн. і більше - ви стовідсотково у зоні ризику", - йдеться у відео.
Юрист Анна Златіна роз'яснила, що кожен банк має свої унікальні обмеження на суми переказів. Практично кожна фінансова установа має право встановлювати власні граничні значення для переміщення коштів з картки на картку.
Надзвичайно цікавим аспектом є те, що навіть якщо переказ знаходиться нижчим за встановлений поріг у 400 тис. грн., систематичні чи підозрілі транзакції також можуть потрапити до уваги фінансового моніторингу.
У контексті українського законодавства можна перераховувати суми до 5 тис. грн. без необхідності проходження процедури ідентифікації. Проте, варто пам'ятати, що всі операції з грошима, що перевищують 400 тис. грн., підлягають обов'язковому контролю.
Це свідчить про прагнення банків діяти превентивно та запобігати потенційним фінансовим порушенням.
Будьте в курсі, що обмеження та правила можуть відрізнятись від банку до банку, і важливо ознайомитися з політикою конкретної фінансової установи перед проведенням великих транзакцій.
Нагадаємо, боржники можуть розблокувати частину грошей із заарештованого рахунку
Раніше ми писали про те, чи змусять повернути гроші державі: у Кабміні ухвалили рішення
Як повідомляв Знай.ua, ПриватБанк блокує картки за грошові перекази: навіть допомагати рідним небезпечно.
