Банковская тайна является критически важным аспектом финансовой системы любой страны, включая Украину. Она защищает информацию о счетах и операциях клиентов банков, обеспечивая их конфиденциальность и безопасность. В условиях современного мира, где финансовая прозрачность и защита данных приобретают всё большее значение, вопрос доступа к банковской тайне становится чрезвычайно актуальным.

Изменения в законодательстве, принятые в 2023 году, внесли новые правила по хранению, защите и раскрытию банковской информации. Банковская тайна – это информация о счетах и операциях клиентов банка, которая охраняется законом.

Банковская карта / фото: Freepik
Банковская карта / фото: Freepik

Она включает:

  1. Номера счетов, остатки на них и операции.
  2. Детали о платежах и переводах средств.
  3. Идентификационные данные клиентов (например, ФИО и идентификационный код для физических лиц).

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Популярные статьи сейчас
Остановили на улице и силой тянут в ТЦК: юрист дал советы, которые спасут от неприятностей За такое летом еще не платили: сюрпризы в платежках все более необычны Украинцев, которые откладывали доллары или евро заставят заплатить штраф: 20% от суммы Пенсионерам прибавят 600 гривен: как оформить надбавку
Показать еще

Доступ к банковской тайне имеют только определенные государственные органы и сами клиенты. Вот основные органы, которые могут получить доступ к этой информации:

  • Прокуратура Украины
  • Служба безопасности Украины (СБУ)
  • Государственное бюро расследований (ГБР)
  • Национальная полиция Украины
  • Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ)
  • Бюро экономической безопасности Украины
  • Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции (НАПК)
  • Антимонопольный комитет Украины
  • Налоговые органы

Эти органы могут получить доступ к информации только на основании официального запроса.

Генеральная прокуратура Украины
Генеральная прокуратура Украины

Роль Национального банка Украины (НБУ) Национальный банк Украины обновил правила по хранению и раскрытию банковской тайны в 2024 году. Новые правила учитывают изменения в законодательстве, принятые в ноябре 2023 года. В частности:

  • Расширен список данных, которые могут быть раскрыты уполномоченным органам.
  • Уточнены процедуры предоставления информации Фонду гарантирования вкладов физических лиц.
  • Упрощены процедуры предоставления информации во время проверок НБУ.

Как это влияет на клиентов?

Эти изменения влияют на всех клиентов банков. Теперь больше информации о их счетах и операциях может быть передано государственным органам на основании запроса.

Также наш портал информировал, что доллар продолжит рост: чего ожидать в ближайшее время от курса валют