Могут возникнуть проблемы со снятием денег с карты: почему и в каких случаях банк требует справку

В Украине действуют ограничения по количеству средств, которые можно снять с банковской карты. Однако их размер зависит от банка.

В некоторых случаях банки могут потребовать у клиентов справку, чтобы снять наличные средства с банковской карты, к примеру, когда операция кажется подозрительной. Учреждение также может отправить сообщение о том, что лимит на снятие налички уже исчерпан.

За сутки украинцам разрешено снимать не больше 100 тысяч гривен, а для тех, кто находится за границей, сумма не должна превышать 50 тысяч гривен.

В первую очередь, такие ограничения существуют, чтобы исключить массовый вывод средств со счетов, однако они не действуют в том случае, если вы переводите деньги с одного своего счета на другой. Проблемы могут возникнуть только в ходе финансового мониторинга, во время которого проверяют:

• операции с наличкой;
• операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
• переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
• операции физлиц-предпринимателей и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Кроме того, клиенту могут приостановить и проверить операции, связанные между собой, чтобы он не превысил лимит. В НБУ отметили, что примерами признаков связанности могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение определенного периода со схожими суммами, именами отправителя/получателя, тестовыми вопросами, текстами бесплатных сообщений и странами (территориями) получателей.

Напомним, "На тебе, Боже, что мне негоже": ПриватБанк попал в новый скандал из-за долларов